轻松办公-OfficeExcel函数精解（十六）

轻松办公-OfficeExcel函数精解

（十六）

1、RATE函数

返回年金的各期利率。函数 RATE 通过迭代法计算得出，并且可能无解或有多个解。如果在进行 20 次迭代计算后，函数 RATE 的相邻两次结果没有收敛于 0.0000001，函数 RATE 将返回错误值 #NUM!。

RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

（有关参数 nper、pmt、pv、fv 及 type 的详细说明，请参阅函数 PV。）

参数说明：

注解：

应确认所指定的 guess 和 nper 单位的一致性，对于年利率为 12% 的 4 年期贷款，如果按月支付，guess 为 12%/12，nper 为 4*12；如果按年支付，guess 为 12%，nper 为 4。
示例

（注释：贷款的年数乘以 12 为月数。）

2、RECEIVED函数

返回一次性付息的有价证券到期收回的金额。

RECEIVED(settlement,maturity,investment,discount,basis)

（要点：应使用 DATE 函数输入日期，或者将函数作为其他公式或函数的结果输入。例如，使用函数 DATE(2008,5,23) 输入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。）

参数说明：

Basis 日计数基准数值说明：

0 或省略代表 US (NASD) 30/360

1 代表实际天数/实际天数

2 代表实际天数/360

3 代表实际天数/365

4 代表欧洲 30/360

注解：

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列数。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。Microsoft Excel for the Macintosh 使用另外一个默认日期系统。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。
Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，函数 RECEIVED 将返回错误值 #VALUE!。
如果 investment ≤ 0 或 discount ≤ 0，函数 RECEIVED 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，函数 RECEIVED 将返回错误值 #NUM!。
如果 settlement ≥ maturity，函数 RECEIVED 将返回错误值 #NUM!。
函数 RECEIVED 的计算公式如下：