轻松办公-OfficeExcel函数精解
（九）
1、FVSCHEDULE函数
- 函数功能
基于一系列复利返回本金的未来值。函数 FVSCHEDULE 用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。
- 语法
FVSCHEDULE(principal,schedule)
参数说明：
- Principal 为现值。
- Schedule 为利率数组。
注解：
- Schedule 中的值可以是数字或空白单元格；其他任何值都将在函数 FVSCHEDULE 的运算中产生错误值 #VALUE!。空白单元格被认为是 0（没有利息）。
- 示例
2、INTRATE函数
- 函数功能
返回一次性付息证券的利率。
- 语法
INTRATE(settlement,maturity,investment,redemption,basis)
（要点：应使用 DATE 函数输入日期，或者将函数作为其他公式或函数的结果输入。例如，使用函数 DATE(2008,5,23) 输入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。）
参数说明：
- Settlement 为证券的结算日。结算日是在发行日之后，证券卖给购买者的日期。
- Maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。
- Investment 为有价证券的投资额。
- Redemption 为有价证券到期时的清偿价值。
- Basis 为日计数基准类型。
Basis 日计数基准数值说明：
0 或省略 代表 US (NASD) 30/360
1 代表 实际天数/实际天数
2 代表 实际天数/360
3 代表 实际天数/365
4 代表 欧洲 30/360
注解：
- Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列数。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。Microsoft Excel for the Macintosh 使用另外一个默认日期系统。
- 结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。
- Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。
- 如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，函数 INTRATE 返回错误值 #VALUE!。
- 如果 investment ≤ 0 或 redemption ≤ 0，函数 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
- 如果 basis < 0 或 basis > 4，函数 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
- 如果 settlement ≥ maturity，函数 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
函数 INTRATE 的计算公式如下：
公式：
式中：
B = 一年之中的天数，取决于年基准数。
DIM = 结算日与到期日之间的天数。
- 示例
3、FV函数
- 函数功能
基于固定利率及等额分期付款方式，返回给定期数内对投资的利息偿还额。
- 语法
IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)
参数说明：
- Rate 为各期利率。
- Per 用于计算其利息数额的期数，必须在 1 到 nper 之间。
- Nper 为总投资期，即该项投资的付款期总数。
- Pv 为现值，或一系列未来付款的当前值的累积和。
- Fv 为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假设其值为零（例如，一笔贷款的未来值即为零）。
- Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。如果省略 type，则假设其值为零。
Type 值 | 支付时间 |
0 | 期末 |
1 | 期初 |
注解：
- 应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。
- 对于所有参数，支出的款项，如银行存款，表示为负数；收入的款项，如股息收入，表示为正数。
- 示例
（注意：利率除以 12 将得到月利率。支付的年数乘以 12 得到支付次数。）
更多精彩内容将在以后的章节分享给朋友们，请添加收藏，欢迎关注！
