轻松办公-OfficeExcel函数精解（十四）

轻松办公-OfficeExcel函数精解

（十四）

1、PMT函数

基于固定利率及等额分期付款方式，返回贷款的每期付款额。

PMT(rate,nper,pv,fv,type)

参数说明：

注解：

PMT 返回的支付款项包括本金和利息，但不包括税款、保留支付或某些与贷款有关的费用。
应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。

（提示：如果要计算贷款期间的支付总额，请用 PMT 返回值乘以 nper。）

例 1、

例2、可以使用 PMT 来计算除贷款之外其他年金的支付额。

（注释：利率除以 12 得到月利率。付款的年数乘以 12 得到付款的次数。）

2、PPMT函数

基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。

PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)

参数说明：

注解：

应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。
示例

例1、

（注释：利率除以 12 得到月利率。付款的年数乘以 12 得到付款的次数。）

例2、

3、PRICE函数

返回定期付息的面值￥100 的有价证券的价格。

PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis)

（要点：应使用 DATE 函数输入日期，或者将函数作为其他公式或函数的结果输入。例如，使用函数 DATE(2008,5,23) 输入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。）

参数说明：

Basis 日计数基准数值说明：

0 或省略代表 US (NASD) 30/360

1 代表实际天数/实际天数

2 代表实际天数/360

3 代表实际天数/365

4 代表欧洲 30/360

注解：

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列数。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。Microsoft Excel for the Macintosh 使用另外一个默认日期系统。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。
Settlement、maturity、frequency 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，函数 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 yld < 0 或 rate < 0，函数 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 redemption ≤ 0，函数 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 frequency 不为 1、2 或 4，函数 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，函数 PRICE 返回错误值 #NUM!。
如果 settlement ≥ maturity，函数 PRICE 返回错误值 #NUM!。
函数 PRICE 的计算公式如下：